Patrimoine, argent, tracas : le topic des Madz qui ont des sousous

[Iscambe]

@Patacha tout dépend ce qu'on appelle haut salaire ou se priver beaucoup. Je pense que quelqu'un qui habite à Paris ou Lyon dans le privé avec un salaire assez moyen, n'aura pas la même possibilité que quelqu'un avec le même salaire en campagne. Ou même à charges et salaires équivalents, quelqu'un qui aime les restaurants, payer sa tournée, partir 2 fois par an, n'aura pas les mêmes possibilités par rapport à ce projet que quelqu'un qui cuisine tout maison, ne sort pas et passe ses vacances dans la famille à 500km.

 

[Onirinaute]

@Patacha oui, il est souvent possible de se priver pour épargner plus, mais il faut être un minimum confortable pour partir dans cette optique (l'invité du talk linké par @Iscambe en parle vite fait, avec un SMIC à Paris c'est sur que c'est mort).
Après si on a des capacités d'épargne mais pas énormes, on peut aussi prévoir de rester en mode "Barista" tout le reste de sa vie (enfin jusqu'à la vraie retraite si elle arrive, car ce mode permet du coup d'en profiter), avec un complément de revenus apporté par l'argent investi, sans viser l'indépendance financière totale (perso ce serait probablement plutôt ça mon objectif)

C'est vrai que l'arrivée d'un héritage est pas prévue dans la simulation, faudrait le faire en deux fois je pense? Un premier graphique jusqu'à héritage, puis un 2e ou tu pars du montant calculé par le premier à l'âge où tu penses hériter auquel tu ajoutes direct le montant à ton épargne. Après je suis sûre que c'est pas trop compliqué de reproduire ça dans un Excel et de le rendre plus manipulable!

Edit: ouais bon en fait c'est pas si simple (la meuf qui s'y croyait trop) mais ça se fait quand même, j'ai bricolé une version approximative (je considère qu'on investit en fin d'année toutes ses économies d'un coup plutôt qu'au fur et à mesure pour simplifier, l'impact n'est pas énorme) je la posterai quand j'aurais formalisé un peu

 

[Poule.Heureuse]

@Iscambe

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Sinon, d'après le calculateur:
If you shift to Barista FIRE at age 47, then you will reach full FIRE at age 66!

If you stayed at your day job, you would reach full FIRE at age 55, which is 8 years after your Barista FIRE age.

Dans les conditions actuelles, je peux pas shifter avant 47 ans, sinon je n'atteindrais pas full FIRE avant la retraite

 

[Iscambe]

@Poule.Heureuse

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[Sylvane]

@Iscambe

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[Iscambe]

@Sylvane

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[Onirinaute]

Suite à une journée décidément très productive, j'ai fait un petit simulateur qui permet de prendre en compte un héritage et un achat de résidence principale, avec quand même quelques hypothèses de simplification

Spoiler: Ici !

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Si vous avez besoin d'adapter plus précisément que ça, vous pouvez modifier les formules ou directement les sommes dans la colonne "épargne annuelle"

 

[Membre supprimé 359403]

Trop forte @Onirinaute !!

 

[Bronjohn]

D'après le calculateur j'atteins le full FIRE avant le Barrista FIRE Je comprends pas comment c'est possible*. (et j'ai mis 0 en "Current invested net growth"...)

(Suite éditée car perso)

 

[Onirinaute]

@Patacha j'ai repris les chiffres de base du premier calculateur mais ces chiffres là aussi sont modifiables, effectivement ces dernières années elle est bien en dessous!

 

[Iscambe]

@Onirinaute merci pour le tableau ! Quel travail ! Bravo !

 

[Poule.Heureuse]

@Onirinaute la skillence!
Je vais jouer à me faire rêver: IMAGINE j'hérite de 1 million d'euros! IMAGINE j'hérite de 10 millions d'euros!