L'idée à cette heure-ci, c'est que mardi, je vais uniquement demander ma capacité d'emprunt seule à l'instant T. C'est à dire avec une moyenne de 1 800€/mois sans prime. En sachant que j'épargne 500€/mois minimum (750 max). J'ai des comptes épargnes peu remplis mais qui existent. Dont l'un va se transformer en PER. Les deux autres resteront tels quels, mais un seul de ces trois servira d'épargne immobilier (si chéri donne l'apport, cet épargne ira dans les travaux/achat de terrain/autre...)@Tartine88 En étant fonctionnaire et avec un très bon apport (la moitié du prêt si j'ai bien compris ?) vous aurez un bon dossier pour les banques, je pense que ça ne posera pas de soucisEnfin à partir de mars quand ça sera acté, voir même 3 mois aprés car ils demandent les fiches de paie. Mais prendre contact avec eux ou un courtier dés maintenant vous fera gagner du temps, car une fois qu'on a trouvé le bien a acheter il faut aller vite !
Par la suite, à savoir en Mars (j'ai déjà mon contrat signé de stagiairisation, mais en mars j'aurai mon contrat de titularisation officielle daté et signé), je retournerai à la banque pour appuyer ma première demande à savoir : Maintenant dans la fonction publique hospitalière, avec un minimum de salaire de 1 800€/mois hors prime, comment évolue mon dossier à vos yeux ? A partir de là, qu'attendez-vous de moi pour constituer un meilleur dossier.
Et quand j'aurai ces réponses, on verra avec nos banques respectives ce qui sera le mieux à faire pour l'achat : un compte joint même si pas mariés ni pacsés ? On reste comme ça, puisque le crédit sera à mon nom ? (la propriété sera à 50/50 sur le contrat notarial) ...
Tout ça m'angoisse donc m'y prendre en avance pour savoir comment agir, dans quel ordre, et savoir ce qu'ils attendent d'un bon dossier, ça devrait déjà me soulager.
Notre rue est fibrée mais pas la maison donc nécessairement il va y avoir une "grosse" intervention.
